אולי יש לכם פוליסת חסכון להשקעה אבל אין לכם הראל Fidelity
כששתי ענקיות נפגשות נוצרות הזדמנויות חדשות.
הראל מציגה - שיתוף פעולה ייחודי עם Fidelity International
שיפתח בפניכם אפשרויות השקעה
עם מומחי השקעות מהמובילים בעולם.
המסלולים שלנו
למה הראל Fidelity?
שילוב
הראל וFidelity
שילוב הכוחות בין הראל ל-Fidelity הוא שיתוף פעולה ראשוני, המשלב את הידע המקומי והיציבות של הראל עם הניסיון הגלובלי של Fidelity.
מי הם Fidelity
International
חברת השקעות עם מעל ל-50 שנות וותק ומיליוני לקוחות ברחבי העולם.
המסלולים
החדשים
במסגרת שיתוף הפעולה, נשיק את מסלולי האירוח - שני מסלולי השקעה חדשים שינוהלו בפוליסת ״הראל מגוון השקעות״:
מסלול כללי
שיטת ניהול ההשקעות של Fidelity International
Fidelity International מתמחה בפיזור
השקעות דינמי ומגוון ובאיתור אפשרויות והזדמנויות השקעה ביותר מ-40
מדינות,
תוך התמקדות במגוון רחב של סוגי נכסים ותחומים.
Fidelity International מומחי ההשקעה של
ניהול ההשקעות של Fidelity International מבוצע על ידי צוות מומחים גלובאלי, מנוסה ומוביל, השואף להניב
תשואות
גבוהות ממדד
ההשוואה,
כל זאת בגיבוי מחלקות מחקר מתקדמות וכלים אנליטיים מהשורה הראשונה.
הרכבי החשיפות
צריכה 13.2%
פיננסים 25.1%
בריאות 4.1%
תעשייה 11.9%
קמעונאות 2.7%
נדל״ן 1.7%
שירותים 6.6%
טכנולוגיה 25.3%
אחר 6.1%
תקשורת 3.3%
מניות חו״ל
58%
58%
אג״ח ממשלתי
ומזומן5%
ומזומן5%
אג״ח קונצרני
בחו"ל37%
בחו"ל37%
מסלול מניות
שיטת ניהול ההשקעות של Fidelity International
Fidelity International מתמחה בפיזור השקעות דינמי ומגוון ובאיתור אפשרויות והזדמנויות השקעה ביותר מ-40
מדינות,
תוך התמקדות במגוון רחב של סוגי נכסים ותחומים.
Fidelity International מומחי ההשקעה של
ניהול ההשקעות של Fidelity International מבוצע על ידי צוות מומחים גלובאלי, מנוסה ומוביל, השואף להניב
תשואות
גבוהות ממדד
ההשוואה,
כל זאת בגיבוי מחלקות מחקר מתקדמות וכלים אנליטיים מהשורה הראשונה.
הרכבי החשיפות
טכנולוגיה37%
צריכה9.4%
אחר5.2%
פיננסים22%
בריאות7.1%
תעשייה13.5%
תקשורת5.8%
מניות חו״ל
95%
95%
אג״ח ממשלתי
ומזומן5%
ומזומן5%
מחירון דמי ניהול
"הראל מגוון השקעות"
*תכנית פרט שאיננה קופת גמל
מחירון למצטרפים חדשים (בתוקף עד סוף שנת 2024)
Fidelity International מתמחה בפיזור השקעות דינמי ומגוון ובאיתור אפשרויות והזדמנויות השקעה ביותר מ-40 מדינות,
סכום ההפקדה
במועד ההצטרפות לפוליסה
במועד ההצטרפות לפוליסה
₪ 149,999
₪ 150,000 - ₪ 299,999
₪ 300,000 - ₪ 649,999
₪ 650,000 - ₪ 1,499,999
₪1,500,000 ומעלה
דמי ניהול שנתיים
במסלולי ההשקעה
במסלולי ההשקעה
1.00%
0.90%
0.85%
0.80%
0.75%
דמי ניהול שנתיים
במסלולי אירוח
(Fidelity international)
במסלולי אירוח
(Fidelity international)
1.5%
1.45%
1.4%
1.35%
1.3%
- מחירון דמי הניהול הינו ביחס למצטרפים חדשים בלבד.
-
על מנת לקבל את ההטבות הבאות, על הסוכן למסור לחברה טופס הטבה ייעודי:
- הטבת צבירה - מבוטח אשר צבירתו בפוליסה מסוג מגוון פרט גדלה, יהיה זכאי להטבת דמי ניהול בהתאם למדרגות המפורטות במחירון.
- הטבת מוצרים נוספים - מבוטח אשר קיימות לו צבירות נוספות במוצרים מסוג מגוון, גמל ו/או השתלמות בהראל, יהיה זכאי לתנאי דמי ניהול בתכנית מגוון פרט לפי סך הצבירה הכוללת במוצרים הנ"ל.
- הטבת תא משפחתי - מבוטח אשר קיימות לתא המשפחתי שלו (בן/בת זוג וילדיהם בלבד) פוליסות נוספות מסוג מגוון השקעות בלבד, יהא זכאי לעדכון דמי הניהול בהתאם לסך הצבירה הכוללת של תא משפחתי זה.
ההטבות יכנסו לתוקפן לאחר קבלת טופס ההטבה ובכפוף להסכמת החברה.
- הלקוח יכול לבחור במסלולי השקעה המנוהלים ע"י בית השקעות Fidelity (מסלולים אלו מושקעים בחו"ל וחשופים
בכ-100% למט"ח) בהתאם
למחירון דמי הניהול מעלה.
- במקרה של שינוי מסלול יעודכנו דמי הניהול בהתאם לצבירה העדכנית וסוג המסלול, בהתאם למחירון מעלה.
- בעת בחירה במסלולים מסוגים שונים, דמי הניהול ישוקללו ויוצגו ברמת פוליסה.